Inicias un depósito con tarjeta, transferencia o cripto. La identidad se verifica una vez vía KYC.
El pago se liquida por un procesador con cumplimiento PCI-DSS · los datos de la tarjeta nunca se almacenan en texto plano.
Los fondos llegan a uno de nuestros bancos socios tier-1 bajo una entrada de libro por cliente.
Almacenados en una cuenta de cliente totalmente segregada — nunca mezclados con el capital operativo de OFinancial.
Si pierdes o te roban la tarjeta
Los datos de tarjeta nunca se almacenan en texto plano (cumplimiento PCI DSS). Las tarjetas perdidas/robadas activan un bloqueo automático de depósitos pendiente de re-verificación. Cualquier contracargo se procesa por la red de tarjeta original dentro del plazo estándar de 120 días.
Bancos tier-1
Bancos importantes y regulados en Mauricio y jurisdicciones asociadas. Cada cuenta lleva libro mayor por cliente.
Saldo negativo
Los clientes minoristas están protegidos contra cualquier pérdida superior al capital de su cuenta. Nosotros absorbemos el resto.
Auditoría anual
Auditores independientes confirman la segregación, la suficiencia de capital y el cumplimiento AML.
Pagos PCI DSS
Todos los datos de pago se tokenizan al capturarse. Los números de tarjeta sin procesar nunca se almacenan.
Nuestro grupo financiero está autorizado y licenciado en Antigua y Mauricio · cobertura global con auditorías externas anuales.
Verificación de identidad + comprobaciones de origen de fondos según las directrices FATF. Monitorización y reporte de transacciones.
