Você inicia um depósito por cartão, transferência ou cripto. A identidade é verificada uma vez via KYC.
O pagamento é liquidado por um processador compatível com PCI-DSS · dados de cartão nunca armazenados em texto puro.
Os fundos chegam a um dos nossos bancos parceiros tier-1 sob uma entrada de razão por cliente.
Armazenados em uma conta de cliente totalmente segregada — nunca misturados com o capital operacional da OFinancial.
Se o seu cartão for perdido ou roubado
Os dados do cartão nunca são armazenados em texto puro (conformidade PCI DSS). Cartões perdidos/roubados acionam um bloqueio automático de depósito aguardando re-verificação. Qualquer estorno é processado pela rede original do cartão dentro da janela padrão de 120 dias.
Bancos tier-1
Bancos regulamentados importantes em Maurício e jurisdições parceiras. Cada conta é registrada por cliente.
Saldo negativo
Os clientes de varejo são protegidos contra qualquer perda além do patrimônio da sua conta. Absorvemos o restante.
Auditado anualmente
Auditores independentes confirmam segregação, adequação de capital e conformidade AML.
Pagamentos PCI DSS
Todos os dados de pagamento são tokenizados no ponto de captura. Números brutos de cartão nunca são armazenados.
Nosso grupo financeiro é autorizado e licenciado em Antígua e Maurício · cobertura global com auditorias externas anuais.
Verificação de identidade + verificações de origem de fundos conforme diretrizes FATF. Monitoramento e reporte de transações.